AML cripto (prevenção à lavagem)

A prevenção à lavagem de dinheiro (AML) em cripto é o conjunto de controles que uma empresa usa para detectar, prevenir e reportar tentativas de lavar fundos ilícitos por meio de transações blockchain.

O AML cripto combina várias tarefas: triar endereços por risco conhecido, monitorar transações (KYT) conforme ocorrem, conferir contra listas de sanções e rastrear o fluxo de fundos por saltos para entender a exposição. Empresas reguladas (exchanges, VASPs, processadoras de pagamento) precisam operar esses controles para cumprir obrigações. Entregue como API, o AML vira um conjunto de chamadas embutidas nos fluxos do produto em vez de um console de investigação à parte.