KYT (Conheça-sua-Transação)

Know-Your-Transaction (KYT) é a prática de triar transferências de criptomoedas individuais em tempo real para avaliar seu risco, ao contrário do KYC que verifica a identidade de um cliente.

Onde o KYC responde «quem é este usuário», o KYT responde «esta transferência específica é arriscada». Uma verificação KYT avalia o endereço da contraparte e a transferência contra modelos de risco e dados de sanções, devolvendo uma decisão —normalmente permitir, revisar ou bloquear— que uma exchange ou carteira aplica inline no depósito e no saque. Um bom KYT combina a pontuação de risco da contraparte com um detalhamento de exposição para que o compliance audite por que uma transferência foi sinalizada.