Travel Rule (Regra de Viagem)

A Travel Rule é uma exigência de AML (da Recomendação 16 do GAFI) que obriga Provedores de Serviços de Ativos Virtuais a transmitir informações do originador e do beneficiário junto às transferências cripto acima de um limite definido.

Originalmente uma regra bancária para transferências, a Travel Rule foi estendida a cripto pelo GAFI. Quando uma transferência entre VASPs ultrapassa o limite, ambos os lados devem trocar dados identificadores do remetente e do destinatário. Programas de compliance combinam a troca de dados da Travel Rule com triagem de sanções e KYT para que a contraparte seja tanto identificada quanto verificada por risco antes de o dinheiro se mover.