旅行规则(Travel Rule)

旅行规则源自 FATF 第 16 号建议,是一项 AML 要求,强制虚拟资产服务商在超过设定阈值的加密转账中传输发起方与受益方信息。

旅行规则最初是银行电汇规则,后被 FATF 扩展到加密领域。当两家 VASP 之间的转账超过阈值时,双方必须交换发送方与接收方的身份数据。合规方案会把旅行规则的数据交换与制裁筛查、KYT 结合起来,使对手方在资金转移前既被识别身份又完成风险核查。