Travel Rule (Regla de viaje)

La Travel Rule es un requisito AML (de la Recomendación 16 del GAFI) que obliga a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales a transmitir información del originador y del beneficiario junto a las transferencias cripto por encima de un umbral fijado.

Originalmente una norma bancaria para transferencias, la Travel Rule fue extendida a cripto por el GAFI. Cuando una transferencia entre VASP supera el umbral, ambas partes deben intercambiar datos identificativos del remitente y del receptor. Los programas de cumplimiento combinan el intercambio de datos de la Travel Rule con el cribado de sanciones y el KYT para que la contraparte quede identificada y verificada por riesgo antes de mover los fondos.