KYT(交易尽职调查)

KYT(交易尽职调查)是指实时筛查每一笔加密货币转账以评估其风险的做法;KYC 验证的是用户身份,KYT 评估的是这笔转账本身。

KYC 回答“这个用户是谁”,KYT 回答“这笔转账是否有风险”。一次 KYT 检查会针对对手方地址与转账,结合风险模型和制裁数据给出结论——通常是放行、复核或拦截——交易所或钱包在充值和提现环节内联调用。优秀的 KYT 会把对手方风险评分与风险敞口拆解一并返回,便于合规团队审计为何被标记。