制裁筛查

制裁筛查是把加密地址或对手方与政府制裁名单(如 OFAC SDN)进行比对的过程,确保企业不与被禁止的对象发生交易。

制裁筛查是基础性的 AML 控制:在入账或放款之前,先把地址与持续维护的制裁数据源比对。由于名单会变化,有效的方案使用持续更新的数据源而非静态快照。筛查通常与风险评分、KYT 结合,使一笔转账同时被检查是否涉及被禁对象以及更广泛的非法风险敞口。