Yaptırım taraması

Yaptırım taraması, bir kripto adresini veya karşı tarafı devlet yaptırım listeleriyle —örneğin OFAC SDN— karşılaştırarak işletmenin yasaklı taraflarla işlem yapmamasını sağlama sürecidir.

Yaptırım taraması temel bir AML kontrolüdür: bir yatırma kredilendirilmeden ya da bir ödeme serbest bırakılmadan önce adres, güncel tutulan yaptırım kaynaklarıyla karşılaştırılır. Listeler değiştiği için etkili bir program, statik bir anlık görüntü yerine sürekli güncellenen bir kaynak kullanır. Tarama genellikle risk skoru ve KYT ile birleştirilir; böylece bir transfer hem yasaklı taraflar hem de daha geniş yasa dışı maruziyet açısından değerlendirilir.