Cribado de sanciones

El cribado de sanciones es el proceso de contrastar una dirección cripto o contraparte con listas gubernamentales de sanciones —como la OFAC SDN— para asegurar que una empresa no opere con partes prohibidas.

El cribado de sanciones es un control AML básico: antes de abonar un depósito o liberar un pago, la dirección se contrasta con fuentes de sanciones mantenidas. Como las listas cambian, un programa eficaz usa una fuente actualizada continuamente y no una instantánea estática. El cribado suele combinarse con la puntuación de riesgo y el KYT para que una transferencia se evalúe tanto por partes prohibidas como por exposición ilícita más amplia.