KYT(取引の確認)

Know-Your-Transaction(KYT)は、個々の暗号資産送金のリスクを評価するためにリアルタイムでスクリーニングする実務です。KYCが顧客の身元を確認するのに対し、KYTは送金そのものを評価します。

KYCが「このユーザーは誰か」に答えるのに対し、KYTは「この特定の送金はリスクがあるか」に答えます。KYTチェックは相手先アドレスと送金をリスクモデルおよび制裁データに照らして評価し、通常は許可・要確認・ブロックという判定を返します。取引所やウォレットは入金・出金フローにインラインで組み込みます。優れたKYTは相手先のリスクスコアとエクスポージャーの内訳を併せて返し、コンプライアンス部門が「なぜフラグが立ったか」を監査できます。