KYT (Conoce-tu-Transacción)

Know-Your-Transaction (KYT) es la práctica de cribar transferencias de criptomonedas individuales en tiempo real para evaluar su riesgo, frente al KYC que verifica la identidad de un cliente.

Donde el KYC responde a «quién es este usuario», el KYT responde a «es arriesgada esta transferencia concreta». Una verificación KYT evalúa la dirección de la contraparte y la transferencia contra modelos de riesgo y datos de sanciones, devolviendo una decisión —normalmente permitir, revisar o bloquear— que un exchange o wallet aplica en línea en depósito y retiro. Un buen KYT combina la puntuación de riesgo de la contraparte con un desglose de exposición para que cumplimiento audite por qué se marcó una transferencia.