参考架构:AML 筛查服务
VASP 需要对进出资金进行筛查并保留审计轨迹。该方案把三个 AML 原语接入充值与提现路径,无需另行授权或运维独立的合规控制台。
面临的挑战
现成的合规套件按席位和看板计价,且独立于你的产品之外。这里的目标是把同样的检查直接嵌入到本就在转移资金的流程中,并让每一个决策可复现。
用到的原语
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Sanctions check + feedC2
- Fund-flow trace (hops)C4
在充值与提现处做边界筛查
在入账或放款前对对手方调用风险评分。把完整响应——分值、置信度、敞口——与交易一并持久化,使决策可审计。
用 KYT 做持续监控
把已结算的转账经过交易筛查,使入驻后的活动持续产出放行/复核/拦截决策,馈送案件队列而非静态报表。
用资金流追踪做升级处置
当分值越过复核阈值时,跨多跳追踪资金,在人工签核前记录对混币器或被制裁集群的敞口。
该架构交付什么
- 充值与提现内联筛查,阈值由你掌控
- 每个决策连同置信度与敞口一并存储以供审计
- 无按席位看板授权——按次筛查以积分计费
常见问题
这会取代合规团队吗?
不会——它为团队提供程序化检查与审计轨迹。阈值与升级仍由人来掌控。
它对应哪些义务?
VASP 入驻与持续监控筛查,并对照维护的数据源做制裁核查。
充值、拿密钥、上线。
自助开通。支持加密货币或银行卡。按额度计费——重型原语更贵，简单调用很便宜。
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