取引所 / VASP

参考構成:AMLスクリーニングサービス

VASPは入出金をスクリーニングし監査証跡を保持する必要があります。この構成は3つのAMLプリミティブを入金・出金の経路に組み込み、別途ライセンスや運用が必要な独立コンプライアンスコンソールを不要にします。

課題

既製のコンプライアンス製品はシート単位・ダッシュボード単位で課金され、プロダクトの外側に存在します。ここでの目標は、同じチェックを既に資金を動かしているフローに直接埋め込み、すべての判定を再現可能に保つことです。

使用するプリミティブ

入金を計上する前、または出金を解放する前に、相手先に対してリスクスコアを呼び出します。完全なレスポンス——スコア、信頼度、エクスポージャー——を取引と並べて永続化し、判定を監査可能にします。

決済済み送金を取引スクリーニングに通し、入会後の活動が許可/要確認/ブロックの判定を生み続けるようにして、静的レポートではなくケースキューを供給します。

スコアが要確認しきい値を超えたら、人が承認する前に資金をホップ越しに追跡し、ミキサーや制裁クラスタへのエクスポージャーを記録します。

これはコンプライアンスチームを置き換えますか?

いいえ——チームにプログラム的なチェックと監査証跡を提供します。しきい値とエスカレーションは依然として人が担います。

どの義務に対応しますか?

VASPの入会および継続モニタリングのスクリーニングと、維持されたフィードに対する制裁チェックです。

セルフサーブ。暗号資産またはカードで支払い。クレジットで従量課金——重いプリミティブは高く、単純なものは安価。