Referans mimari: bir AML tarama servisi
Bir VASP, giren ve çıkan parayı taramak ve bir denetim izi tutmak zorundadır. Bu yapı, üç AML ilkelini yatırma ve çekim yollarına bağlar; lisanslanacak ya da işletilecek ayrı bir uyum konsolu yoktur.
Zorluk
Hazır uyum paketleri koltuk ve panel başına fiyatlanır ve ürününüzün dışında durur. Buradaki amaç, aynı kontrolleri zaten parayı hareket ettiren akışlara doğrudan gömmek ve her kararı yeniden üretilebilir tutmaktır.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Sanctions check + feedC2
- Fund-flow trace (hops)C4
Yatırma ve çekimlerde sınır taraması
Bir yatırmayı kredilendirmeden ya da bir ödemeyi serbest bırakmadan önce karşı taraf üzerinde risk skoru çağırın. Tam yanıtı —skor, güven, maruziyet— işlemin yanında kalıcılaştırın ki karar denetlenebilir olsun.
KYT ile sürekli izleme
Sonuçlanan transferleri işlem taramasından geçirin ki onboarding sonrası faaliyet izin ver/incele/engelle kararları üretmeye devam etsin ve statik bir rapor yerine bir vaka kuyruğunu beslesin.
Fon akışı izi sürme ile eskalasyon
Bir skor inceleme eşiğinizi aştığında, bir insan onaylamadan önce mikser ya da yaptırımlı kümelere maruziyeti belgelemek için fonları sıçramalar boyunca izleyin.
Bu mimari neyi teslim eder
- Yatırma ve çekimler, sizin kontrol ettiğiniz eşiklerle satır içi taranır
- Her karar denetim için güven ve maruziyetle birlikte saklanır
- Koltuk başına panel lisansı yok —tarama başına kredi ile ödersiniz
Sıkça sorulanlar
Bu bir uyum ekibinin yerini alır mı?
Hayır —ekibe programatik kontroller ve bir denetim izi verir. Eşikler ve eskalasyonlar hâlâ insanlara aittir.
Hangi yükümlülüklere karşılık gelir?
VASP onboarding ve sürekli izleme taraması, güncel tutulan bir kaynağa karşı yaptırım kontrolleriyle.
Bakiye yükle, anahtarını al, yayına çık.
Self servis. Kripto ya da kartla öde. Krediyle ölçümlenir — ağır ilkel yapılar daha pahalı, basitler ucuz.
API anahtarı al