Arquitectura de referencia: un servicio de cribado AML
Un VASP necesita cribar el dinero que entra y sale y mantener un rastro de auditoría. Este build conecta tres primitivas AML a las rutas de depósito y retiro, sin una consola de cumplimiento aparte que licenciar u operar.
El desafío
Las suites de cumplimiento llave en mano se cobran por asiento y por panel, y viven fuera de tu producto. El objetivo aquí es incrustar las mismas comprobaciones directamente en los flujos que ya mueven dinero, y mantener cada decisión reproducible.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Sanctions check + feedC2
- Fund-flow trace (hops)C4
Cribado de frontera en depósitos y retiros
Llama a puntuación de riesgo sobre la contraparte antes de abonar un depósito o liberar un pago. Persiste la respuesta completa —puntuación, confianza, exposición— junto a la transacción para que la decisión sea auditable.
Monitorización continua con KYT
Enruta las transferencias liquidadas por el cribado de transacciones para que la actividad tras el onboarding siga produciendo decisiones permitir/revisar/bloquear, alimentando una cola de casos en lugar de un informe estático.
Escalado con trazado de flujo de fondos
Cuando una puntuación cruza tu umbral de revisión, traza los fondos a través de saltos para documentar la exposición a mixers o clusters sancionados antes de que un humano dé el visto bueno.
Lo que entrega la arquitectura
- Depósitos y retiros cribados en línea, con umbrales que tú controlas
- Cada decisión almacenada con confianza y exposición para auditoría
- Sin licencia de panel por asiento: pagas por cribado en créditos
Preguntas frecuentes
¿Esto reemplaza a un equipo de cumplimiento?
No: le da al equipo comprobaciones programáticas y un rastro de auditoría. Los humanos siguen siendo dueños de umbrales y escalados.
¿A qué obligaciones se ajusta?
Onboarding de VASP y cribado de monitorización continua, con comprobaciones de sanciones contra una fuente mantenida.
Recarga, obtén tu clave y publica.
Autoservicio. Paga en cripto o con tarjeta. Medido por créditos: las primitivas pesadas cuestan más, las simples son baratas.
Obtener clave API