Arquitetura de referência: um serviço de triagem AML
Uma VASP precisa triar o dinheiro que entra e sai e manter uma trilha de auditoria. Este build liga três primitivas de AML às rotas de depósito e saque, sem um console de compliance à parte para licenciar ou operar.
O desafio
Suítes de compliance prontas são cobradas por assento e por painel, e vivem fora do seu produto. O objetivo aqui é embutir as mesmas verificações diretamente nos fluxos que já movimentam dinheiro, e manter cada decisão reproduzível.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Sanctions check + feedC2
- Fund-flow trace (hops)C4
Triagem de fronteira em depósitos e saques
Chame a pontuação de risco sobre a contraparte antes de creditar um depósito ou liberar um pagamento. Persista a resposta completa —pontuação, confiança, exposição— junto à transação para que a decisão seja auditável.
Monitoramento contínuo com KYT
Encaminhe transferências liquidadas pela triagem de transações para que a atividade após o onboarding continue produzindo decisões permitir/revisar/bloquear, alimentando uma fila de casos em vez de um relatório estático.
Escalonamento com rastreamento de fluxo de fundos
Quando uma pontuação cruza seu limite de revisão, rastreie os fundos por saltos para documentar a exposição a mixers ou clusters sancionados antes de um humano aprovar.
O que a arquitetura entrega
- Depósitos e saques triados inline, com limites que você controla
- Cada decisão armazenada com confiança e exposição para auditoria
- Sem licença de painel por assento: pague por triagem em créditos
Perguntas frequentes
Isso substitui uma equipe de compliance?
Não: dá à equipe verificações programáticas e uma trilha de auditoria. Humanos continuam donos dos limites e escalonamentos.
A quais obrigações isso se mapeia?
Onboarding de VASP e triagem de monitoramento contínuo, com verificações de sanções contra um feed mantido.
Recarregue, pegue a chave e publique.
Autoatendimento. Pague em cripto ou cartão. Medido por créditos: primitivas pesadas custam mais, as simples são baratas.
Obter chave de API