Referans mimari: markalı compliance izleme SaaS'ı
Kendi markanız altında bir compliance izleme ürünü sunmak; müşteri kabulünde risk kararı vermeyi, kabul sonrası hareketleri sürekli izlemeyi ve şüpheli akışları hop hop araştırmayı gerektirir. Bu mimari risk skorlamayı, KYT vaka kuyruğunu ve fon akışı analizini tek key üzerinde birleştirir; üç ayrı satıcı panelini yeniden satmak yerine tek arayüzde toplar.
Zorluk
Bir compliance SaaS'ı kurmanın klasik yolu üç tedarikçinin panelini alıp markanızın altında yeniden satmaktır; bu da üç sözleşme, üç veri modeli ve müşteriye dağınık bir deneyim demektir. Oysa gerçek ihtiyaç şudur: onboarding'de tekrarlanabilir bir risk kararı, sonrasında statik bir export değil canlı bir vaka kuyruğu ve bir soruşturmada fonun nereden geldiğini adım adım izleyebilmek. Hedef bu üç yeteneği tek key'de toplayıp kendi UI'nızda sunmaktır.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Counterparty graphC3
- Fund-flow trace (hops)C4
Onboarding'de tekrarlanabilir risk kararı üret
Müşteri kabulünde cüzdana risk-score uygula ve score, confidence ile exposure değerlerini sakla. Karar sonradan aynı girdiyle yeniden üretilebilir olur; denetçiye 'neden kabul edildi' sorusunun cevabı kayıt altında kalır.
Statik export yerine canlı vaka kuyruğu kur
İzlenen cüzdanları KYT ile sürekli takip et ve tetiklenen uyarıları kendi UI'nızdaki bir vaka kuyruğuna düşür. Analist bir kez indirilen listeyle değil, güncel durumla çalışır; her vaka allow, review ya da block kararına doğru ilerler.
Soruşturmayı counterparty graph ile derinleştir
Bir cüzdanı araştırırken counterparty graph ve fund-flow trace ile fonun kaynağını hop hop izle. Mixer ya da yaptırımlı cluster'lara olan exposure zincirin kaç adım ötesinde olursa olsun görünür hale gelir.
Bu mimari neyi teslim eder
- Onboarding risk kararları score, confidence ve exposure ile tekrarlanabilir kalır
- İzleme statik export değil, UI içinde canlı bir KYT vaka kuyruğudur
- Soruşturma counterparty graph ve fund-flow trace ile tek key üzerinde yapılır
Sıkça sorulanlar
Bir müşteriyi neden kabul ettiğimizi denetçiye sonradan gösterebilir miyim?
Evet. Onboarding'deki risk-score kararı score, confidence ve exposure değerleriyle birlikte saklanır. Karar aynı girdiyle yeniden üretilebilir olduğundan denetim izi tam ve tekrarlanabilir kalır.
Şüpheli bir cüzdanın fonlarının nereden geldiğini nasıl izlerim?
counterparty graph ve fund-flow trace ile fon akışını hop hop takip edersiniz. Mixer veya yaptırımlı cluster'lara olan exposure, zincirin birkaç adım ötesinde bile olsa ortaya çıkar ve soruşturma UI'nızda görünür hale gelir.
Bakiye yükle, anahtarını al, yayına çık.
Self servis. Kripto ya da kartla öde. Krediyle ölçümlenir — ağır ilkel yapılar daha pahalı, basitler ucuz.
API anahtarı al