Комплаенс-SaaS под своим брендом: risk-score, KYT и расследование по хопам
B2B-комплаенс-продукт под собственным брендом обычно строится как перепродажа трёх вендорских дашбордов: один для скоринга на онбординге, второй для мониторинга, третий для расследований. Каждый со своим ключом, своим UI и своим биллингом, а маржа съедается лицензиями. Референсная сборка ниже показывает, как закрыть risk-score онбординга, непрерывный KYT-мониторинг и расследование через counterparty graph и fund-flow trace на одном ключе — под вашим брендом, а не под чужими дашбордами.
Задача
Комплаенс-платформе нужно принять решение на онбординге (и уметь его воспроизвести при аудите), непрерывно мониторить активность после онбординга и расследовать конкретный кейс по цепочке транзакций. Наивно это три вендора: скоринговый, мониторинговый и расследовательский. Хуже того, статичный экспорт отчётов не даёт живой очереди кейсов в вашем UI, а без сохранённых score/confidence/exposure решение на онбординге нельзя воспроизвести спустя месяцы. И всё это должно жить под вашим брендом, а не отсылать клиента к чужим панелям.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Counterparty graphC3
- Fund-flow trace (hops)C4
Воспроизводимый risk-score на онбординге
На онбординге адрес получает risk-score, и вместе с ним сохраняются score, confidence и exposure — это делает решение воспроизводимым. Когда через месяцы аудитор спросит, почему клиент был принят или отклонён, вы поднимаете зафиксированные значения, а не пытаетесь пересчитать оценку на изменившихся данных.
KYT-мониторинг с очередью кейсов в вашем UI
После онбординга KYT ведёт постоянный мониторинг, и сработки попадают в очередь кейсов внутри вашего интерфейса — а не выгружаются статичным экспортом, который кто-то должен вручную разбирать. Аналитик работает с живой очередью под вашим брендом, и каждый кейс имеет состояние, а не является строкой в CSV.
Расследование через counterparty graph и fund-flow trace
Для разбора кейса доступны counterparty graph и fund-flow trace по хопам: видно, через какие контрагенты и на какую глубину проходили средства, и есть ли exposure к миксерам или санкционным кластерам. Расследование по цепочке идёт в том же продукте, что и скоринг с мониторингом, — не нужно уводить аналитика в третий вендорский дашборд.
Что даёт сборка
- Risk-score, KYT-мониторинг и расследование по хопам — на одном ключе вместо перепродажи трёх вендорских дашбордов.
- Сохранённые score/confidence/exposure делают решение на онбординге воспроизводимым при аудите.
- Counterparty graph и fund-flow trace показывают exposure к миксерам и санкционным кластерам внутри вашего UI.
Частые вопросы
Можно ли воспроизвести решение по клиенту спустя время?
Да. На онбординге фиксируются score, confidence и exposure, поэтому решение воспроизводимо: при аудите вы показываете сохранённые значения, на которых оно было принято, а не пересчитываете оценку на данных, изменившихся с тех пор.
Чем это отличается от статичного экспорта отчётов?
KYT-сработки попадают в живую очередь кейсов внутри вашего UI под вашим брендом — с состоянием и жизненным циклом кейса. Это рабочий процесс аналитика, а не выгрузка в CSV, которую нужно разбирать вручную вне продукта.
Пополнили, получили ключ, запустили.
Полное самообслуживание. Оплата криптой или картой. Тарификация в кредитах — тяжёлые примитивы дороже, простые дёшевы.
Получить API-ключ