SaaS de compliance cripto bajo tu propia marca
Construir un producto B2B de compliance suele terminar en revender tres dashboards de proveedores distintos bajo tu marca, cada uno con su key y su modelo de datos. Esta arquitectura de referencia describe cómo ofrecer onboarding con risk-score reproducible, monitoreo KYT continuo dentro de tu propia UI e investigación con counterparty graph y fund-flow trace, todo con una sola key sobre nodos propios.
El desafío
Un SaaS de compliance necesita tres capacidades que hoy suelen venir de tres vendors: puntuar el riesgo en el onboarding, monitorear la actividad de forma continua y permitir investigar casos a fondo. El problema de revender dashboards ajenos es que las decisiones no quedan bajo tu control: el score no siempre es reproducible, el monitoreo llega como export estático en vez de una cola viva en tu producto, y la investigación se corta donde el proveedor decide. Para un producto bajo tu marca, eso limita lo que puedes prometer a tu propio cliente.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Counterparty graphC3
- Fund-flow trace (hops)C4
Risk-score reproducible en el onboarding
En el onboarding se calcula risk-score y se guarda el score junto a su confidence y su exposure. Al persistir esos tres valores, cada decisión de admitir o rechazar queda reproducible: puedes explicar meses después por qué una wallet se aprobó con qué nivel de confianza y a qué exposure estaba sujeta, lo que sostiene una revisión regulatoria.
Monitoreo KYT como cola de casos en tu UI
El monitoreo continuo se hace con KYT que alimenta una cola de casos dentro de tu propia interfaz, no un export estático que el analista descarga y trabaja aparte. Los casos que requieren revisión aparecen en tu producto, con la decisión y su contexto, de modo que el flujo de trabajo del analista vive bajo tu marca de principio a fin.
Investigación con counterparty graph y fund-flow trace
Para investigar, el producto ofrece counterparty graph y fund-flow trace por hops: se rastrea el flujo de fondos saltando de contraparte en contraparte para detectar exposure a mixers o a clusters sancionados. La profundidad de la traza la controlas tú, no un vendor, porque todo sale de la misma key sobre nodos propios.
Lo que entrega la arquitectura
- Una sola key en lugar de revender tres dashboards de proveedores bajo tu marca.
- Risk-score con score, confidence y exposure persistidos: cada decisión de onboarding queda reproducible para auditoría.
- Monitoreo KYT como cola de casos en tu UI e investigación con counterparty graph y fund-flow trace por hops.
Preguntas frecuentes
¿Puedo justificar ante un regulador por qué aprobé o rechacé una wallet?
Sí. En el onboarding se persisten score, confidence y exposure, así que la decisión es reproducible: puedes reconstruir meses después con qué riesgo y confianza se admitió o rechazó cada wallet.
¿El monitoreo llega como export o se integra en mi propia interfaz?
Se integra como cola de casos viva en tu UI. Los casos que requieren revisión aparecen dentro de tu producto con su decisión y contexto, no como un export estático que el analista trabaja aparte.
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