SaaS de compliance cripto sob sua marca: risk-score, KYT e investigação de fund-flow em uma key
Um produto B2B de compliance cripto sob marca própria precisa fazer três coisas de forma defensável: pontuar risco no onboarding de forma reproduzível, monitorar a atividade de forma contínua e investigar casos até a origem dos fundos. O atalho comum é revender três dashboards de fornecedores diferentes, o que fragmenta o produto e o billing. Esta arquitetura de referência descreve como sustentar risk-score, KYT e investigação de fund-flow sobre uma key e um saldo em credits, dentro da sua própria UI.
O desafio
Compliance exige decisões que possam ser reproduzidas e auditadas depois. No onboarding, não basta um risk-score momentâneo: é preciso guardar o score, a confiança e a exposure daquele momento para que a decisão possa ser reconstruída. O monitoramento contínuo precisa alimentar uma fila de casos dentro da sua UI, e não gerar um export estático que envelhece. E a investigação de um caso precisa seguir os fundos por vários hops, mapeando contrapartes e detectando exposure a mixers ou clusters sancionados. Revender três dashboards separados quebra essa continuidade e ainda coloca a sua marca dependente de três telas de terceiros.
- Address risk-score / exposureC3
- Transaction screening / KYTC3
- Counterparty graphC3
- Fund-flow trace (hops)C4
Risk-score reproduzível no onboarding
No onboarding, o risk-score é registrado junto com a confiança e a exposure daquele momento, de modo que a decisão fica reproduzível: mais tarde é possível reconstruir por que uma carteira foi aprovada ou marcada. Guardar score, confidence e exposure transforma uma pontuação isolada em uma decisão de compliance auditável, e não em um número que ninguém consegue explicar depois.
KYT contínuo alimentando uma fila de casos na sua UI
O monitoramento contínuo por KYT não entrega um export estático: ele alimenta uma fila de casos dentro da sua própria UI, para o analista trabalhar cada alerta como um caso vivo. Isso mantém o fluxo de trabalho dentro do seu produto de marca própria, em vez de mandar o analista para o dashboard de um fornecedor externo a cada verificação.
Investigação por counterparty graph e fund-flow trace por hops
Para investigar, o produto usa counterparty graph e fund-flow trace por hops, seguindo o caminho dos fundos e mapeando as contrapartes envolvidas. Assim o analista consegue enxergar exposure a mixers e a clusters sancionados ao longo dos saltos, chegando à origem ou ao destino relevante de um fluxo, tudo consumindo o mesmo saldo de credits do risk-score e do KYT.
O que a arquitetura entrega
- Uma key substitui a revenda de três dashboards de fornecedores, mantendo risk-score, KYT e investigação sob a sua própria marca e billing.
- O risk-score do onboarding guarda score, confidence e exposure, tornando cada decisão de compliance reproduzível e auditável depois.
- O KYT alimenta uma fila de casos na sua UI e a investigação segue fundos por counterparty graph e fund-flow, expondo ligação a mixers e clusters sancionados.
Perguntas frequentes
Por que registrar score, confidence e exposure em vez de guardar só a decisão final?
Porque compliance precisa ser reproduzível. Guardando o risk-score, a confiança e a exposure do momento do onboarding, você consegue reconstruir depois por que uma carteira foi aprovada ou marcada, o que sustenta a decisão em uma auditoria. Uma decisão sem esses dados vira um número isolado que ninguém explica meses depois.
A investigação mostra só a contraparte direta ou segue os fundos por vários hops?
Ela segue os fundos por vários hops. O counterparty graph mapeia as contrapartes ao longo do caminho e o fund-flow trace percorre os saltos, então o analista vê exposure a mixers e a clusters sancionados mesmo quando eles não estão a uma transação de distância, e não apenas o endereço que interagiu diretamente com a carteira investigada.
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