PEP (публичное должностное лицо)

PEP (Politically Exposed Person) — это лицо, наделённое значимой публичной функцией, чьё положение несёт повышенный риск причастности к взяточничеству или коррупции.

К PEP относятся высокопоставленные чиновники, судьи, военные руководители, а часто и их близкие связи и семья; регуляторы требуют усиленной due diligence, поскольку их влияние создаёт коррупционный риск. Статус PEP — не обвинение, но он поднимает планку проверки и обычно запускает проверки источника средств и источника благосостояния. Определение статуса PEP по личности — это off-chain функция KYC, но важна on-chain отработка: когда PEP проводит операции, наш риск-скор адреса, скрининг на санкции и многохоповая трассировка помогают доказать, что задействованные средства не восходят к незаконным источникам.