KYC (идентификация клиента)

KYC (Know Your Customer) — это процесс идентификации и верификации личности клиента и оценки его риск-профиля в рамках AML-комплаенса.

KYC собирает и верифицирует идентификационные данные, проверяет клиента по санкционным и PEP-спискам и присваивает начальный рейтинг риска, определяющий дальнейший мониторинг. Это контроль на уровне личности, отличный от KYT, который следит за on-chain поведением. Оба дополняют друг друга: KYC устанавливает, кто клиент, а KYT и наши on-chain примитивы — какие у него средства. После онбординга наш риск-скор адреса, скрининг на санкции и KYT расширяют KYC до непрерывной проверки на уровне транзакций, помечая, когда у верифицированного клиента появляется незаконная exposure.