FATF (ФАТФ)

FATF (Financial Action Task Force) — это межправительственный орган, устанавливающий международные стандарты AML/CFT, включая рекомендации, применяемые к виртуальным активам.

FATF выпускает 40 Рекомендаций, которые большинство юрисдикций переносят в национальное AML-законодательство. Её руководство по виртуальным активам ввело определение VASP и распространило Travel Rule на крипто-переводы, задав то, как биржи проверяют контрагентов и обмениваются данными об отправителе. FATF не регулирует компании напрямую — она оценивает страны и публикует серые и чёрные списки. На нашей платформе эти контроли становятся API-примитивами: риск-скор адреса, KYT-скрининг, проверка на санкции и многохоповая трассировка потока средств, которые вместе доказывают риск-ориентированный подход.